Struktur und Organisation

00:00:00: Finanzdanz,

00:00:01: der AKB-Podcast

00:00:02: rund um Geld,

00:00:03: Glück und Zukunft

00:00:05: von und mit Andrin

00:00:06: Willi.

00:00:08: Hallo und herzlich willkommen in dieser fünften Staffel des Finanzdans!

00:00:13: Das ist die zweihundertundfjährigste Episode und mich freut es ganz besonders, dass Stefan Anklein auch in diesem Volk wieder bei mir zu Gast ist hier im AKB Studio.

00:00:23: Stefan also danke fürs Kort, dieses Fachgebiet nennt sich Institutional Banking.

00:00:29: Du leitest den Bereich bei der AKB und sagst, wie geht die Zusammenarbeit zwischen den institutionellen Kundinnen und Kunden aus?

00:00:38: Wie kommen sie überhaupt ins Geschäft und was gibt es hier für dich zu tun?

00:00:42: Zusammenarbeit mit einem institutionellen Kunde und der Bank ist nicht viel anders als in einem anderen Bereich.

00:00:48: Am Ende des Tages sind Zuverlässigkeit, Schnelligkeit, Know-how und das Vertrauen ganz wichtiger Aspekt für eine langfristige Partnerschaft.

00:00:58: Speziell ist sicher, dass man mit vielen verschiedenen Gremien zu tun hat.

00:01:02: Es gibt den Stiftungsrat oder der Verwaltungsrat, wo es oberster Gremium ist.

00:01:07: Es gibt ein Geschäftsleitungsmitglied, wo die operative Verantwortung hat und meistens die Hauptansprachsperson ist.

00:01:14: Es kann einen Betriebseignungspotfoliomanagement geben wo man eng im Bereich von Anlagen zusammen arbeitet und es kann zudem noch externe Berate geben, die ebenfalls Ansprüche an die Bank haben.

00:01:26: Übrigens sind die externen Berater meistens Konsultante, die für die institutionelle Anliegen Aution Ausschreibungen machen um einen neuen Bankpartner oder eine passende Dienstleistung zu suchen.

00:01:37: Das ist vielfach der Startpunkt einer Zusammenarbeit mit einem neuen Institutioneller kommt.

00:01:43: Vor allem aber erwartet der institutionelle Anleger, eine professionelle Ansprechperson, die ein grosses Wissen in diesem Bereich hat und mit ihm die komplexen Fragestellungen anschauen kann um den Lösungen zu präsentieren.

00:01:56: Und was sind so die zentralen Bedürfnisse von institutionellen Kunden?

00:02:00: Die Bedürfensten für institutionelle Kunden sind meistens sehr klar und zum Teil anspruchsvoll.

00:02:06: Diese Kunden erwarten wie übrigens alle Kunden hohe Servicequalität eine effiziente Abwicklung und eine hohe Verlässlichkeit.

00:02:15: Wichtig, somit eine kompetente Beratung mit einem guten Service!

00:02:19: Wir haben gehört – das zentrale Bedürfnis von institutionellen Kunden ist ein marktkonformer und risikatschistierter Rendite am Kapitalmarkt zu erzielen können.

00:02:30: Somit sind alle Themen rund um den Kapitalmert sowie die passenden maskenneider Anlagenlösungen sehr zentral.

00:02:37: Die institutionellen Kunden suchen nicht nur die klassischen Anlageninstrumente wie Aktien oder Obligationen.

00:02:44: Sie wollen v.a.

00:02:45: den Zugang zu sehr exklusiven und zum Teil eilig wie der Produkt, wie Privatequity, Hedgefonds, Infrastrukturanlagen usw.

00:02:56: Zu dem brauchen die institutionelle Kunden direkten Zugang in Handel um die grossen und komplexen Handelsstätigkeiten abzuwickeln können.

00:03:04: Das ist in enger Absprache zwischen Kunden und Händlern immer ein ganz wichtiger Faktor.

00:03:10: Ebenfalls das grosses Bedürfnis sind Transparenz und Reporting.

00:03:15: Sowohl seitens Regulato, wie auch seitens Creme und Versicherte ist gewünscht dass Transparens geschafft wird und entsprechend Reportings zur Verfügung steht.

00:03:25: Und wie kann eine Bank, wie die AKB jetzt einen institutionellen Kunde überhaupt unterstützen?

00:03:29: Die Entschleifungspalette,

00:03:30: in der ein Bank mit einem institutionellen Kunden anbieten kann ist ein Risiko.

00:03:35: Starten wir doch mal mit dem Thema Anlagen!

00:03:38: Wie wir gehört haben, hat praktisch jeder Kunde ein Anlagereglement, das dort aufzeigen wird, wie der Kunde sein Vermögen investieren soll.

00:03:46: In diesem Bereich können wir ihn unterstützen – bei den Beratungen der strategischen Ausrichtung auch mittels Simulationstools, die zeigen wie sich Rendite und das Risiko bei einer bestimmten Anlagestrategie in der Vergangenheit entwickelt hat.

00:04:01: Und was wartet ihr Renditen könnte sein?

00:04:05: Der nächste Achnüpfungspunkt ist dann die Umsetzung bzw.

00:04:08: Ausfall von den Anlagenlösungen.

00:04:11: Je nach Setup können wir dem Kunden aufzeigen, wie man sie ins Portfolio entlang seiner Anlagestrategie verwalten kann oder wie wir ihn beraten auf einzelnen Anlagen Lösungen.

00:04:22: Eine grosse Hilfestätigung können wir auch bieten im Bereich des Handels.

00:04:26: Vielfach haben die institutionellen Kunden große und komplexe Bösentransaktionen.

00:04:31: Hier können wir den Kunden zusammen mit dem Handel unterstützen, begleiten – und dann natürlich auch der ganze Prozess- und Abwicklung bezüglich Verwahrung von Positionen in die Wege leiten.

00:04:43: Weiter hat der Kund ganz viele operative Themen, welche man handbeuten kann.

00:04:47: Sagt das bei der Erstellung von Reportings wie zum Beispiel ein Investmentreport oder einen Nachhaltigkeitsreporting, bei den Verwahrung seiner Positionen im Bereich des Zollungsverkehrs und auch bei Rückerstattung der Verrechnungssteuer- oder Quellensteuer?

00:05:03: Vielen Dank Stefan, Anklein für deine Erklärungen und Ausführungen rund ums Institutional Banking.

00:05:10: Spannend!

00:05:11: Und wir bleiben beim Thema auch nächste Woche.

00:05:14: Falls ihr jetzt die ein oder andere Episode verpasst habt www.akb.ch-podcast.

00:05:20: Dort findet man alle super büschelte und geordnet zum Nachlosen.

00:05:24: Auch sonst wenn ihr mehr über die AKB erfahren wollt findet ihr auf der Homepage viele weitere.

00:05:30: Infos jetzt und für heute verabschiedet sich Stefan Ankelin und ich mit deinen Worten.

00:05:36: Vielen herzlichen Dank, und ich freue mich auf den nächsten Mittwoch!

00:05:39: Bis dann, macht's gut!